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提速数字化转型、发展绿色金融:交行谋高质量发展
2021-09-08 11:27:03

  在近日举办的2021年中国国际服务贸易交易会(简称“服贸会”)上,交通银行以“数字化新交行”形象亮相展会。据悉,交行展位集中展出了交行数字化驱动金融创新在服务实体经济、普惠民生、支持首都“两区”建设、数字人民币等领域的最新成果,给观展大众留下深刻印象。

  实际上,交行已将数字化转型上升至集团战略层面,把服务国家战略、支持实体经济、满足人民群众美好生活需要作为交行数字化转型的核心目标,积极推进数字化转型实施落地。而从交行2021上半年的业绩表现来看,其数字化发展、绿色金融、财富管理等各业务层面都取得了积极成效。

  建设“数字化新交行”

  据介绍,今年3月份,交行就发布了《交通银行2021-2022年数字化转型行动方案》。目前,已经启动并推进14个数字化转型重点项目,其中营销中台、风控中台、新一代云平台等10个项目已完成准入并取得阶段性成效。

  交行的数字化发展思路是这样的:以技术创新和数据要素双轮驱动,提升客户服务、经营管理、数据治理、科技创新和组织保障五大能力,助力形成普惠金融、贸易金融、科技金融、财富金融四大特色领域优势,提升业务市场竞争力,加快数字化新交行建设。

  结合上半年的实际表现来看,交行给出了从个人业务层面和公司业务层面的案例。其中,个人业务层面,一是手机银行月度活跃客户数(MAU)3,270.69万户,较上年末增长5.41%。手机银行App交易金额8.73万亿元,同比增长近40%。二是线上个人消费信贷产品——“惠民贷”累计申请人数达到634万户,累计发放贷款1,736.68亿元。三是推动开放银行建设,在交通出行、医疗健康、数字政务等普惠民生场景中开展线上获客。

  公司业务方面:一是以服务钢铁、建筑、医药、半导体等行业龙头客户为模板,创新迭代线上化、集成化的链金融产品服务。上半年,境内行贸易融资发生额3,909亿元,同比增速26.21%,高增长主要由链金融和跨境贸易业务带动。二是针对普惠小微企业,推广“普惠e贷”线上综合融资产品。

  下一步,交行将坚定不移推动“数字化新交行”建设,以客户服务、经营管理、数据治理、科技创新和组织保障五大能力提升为主线,以数字化转型重点项目为落脚点,全面提速交行数字化转型。

  积极发展绿色金融业务

  当前,绿色发展已成为各行各业的行动指引,金融机构也积极实践,发挥自身优势,助力低碳行动。为认真贯彻落实党中央碳达峰、碳中和战略部署,大力实施绿色发展战略,交通银行采取多项措施拓展绿色金融,并取得了积极成效。

  据介绍,为积极发展绿色金融业务,交行制定印发了《交通银行股份有限公司绿色金融政策》,明确发展绿色金融是交行的长期战略,积极支持重大气候项目等绿色信贷业务,同时加大对绿色债券发行、投资,绿色投行业务、绿色基金等支持。

  同时,交行将绿色信贷纳入全行经营绩效考核,引导分行落实绿色信贷等结构性监管指标要求和总行管理要求。还将绿色信贷管理嵌入授信全流程管理,贷前严格执行绿色信贷准入制度,建立绿色信贷“一票否决制”。

  截至6月末,交行绿色贷款余额 4,088.12亿元,较上年末增长12.65%。主要增长的细分行业是:清洁能源产业贷款余额587.75亿元,较上年末增长27.85%;节能环保产业贷款余额384.48亿元,较上年末增长20.85%;清洁生产产业贷款余额190.28亿元,较上年末增长23.27%。

  未来,交行将围绕“碳中和”目标推进过程中新增的各类融资需求,重点支持包括节能环保、清洁生产、清洁能源、绿色生态、基础设施绿色升级等绿色重点产业领域,积极发展“碳中和”债券,关注“碳交易”等市场热点衍生的业务机遇和客户。

  持续推进“一四五”战略

  基于在财富管理、数字化转型、绿色金融以及理财业务等方面的显著成效,交行交通银行以“稳中有进、稳中提质”的表现,较好实现了“十四五”开局任务。

  据悉,交通银行在今年上半年出台了“十四五”规划,该规划以“一四五”战略为核心,推动实现高质量发展。报告期内,“一四五”战略开局情况良好,总体呈现“量的合理增长、质的稳步提升”,“长三角龙头银行”建设稳中向好,四大业务特色打造初显成效。

  据介绍,交通银行“一四五”战略里“一”是形成一个牵引,即建设“长三角龙头银行”;“四”是打造普惠金融、贸易金融、科技金融、财富金融等四大业务特色;“五”是提升客户经营、科技引领、风险管理、协同作战、资源配置等五大专业能力。

  “十四五”时期,推动建设“长三角龙头银行”,是要充分发挥交行总部在沪优势,积极把握长三角一体化发展国家战略机遇,将交行在长三角区域的发展打造成为创新突破的“火车头”和“样板间”,以点带面牵引全行向“世界一流银行”目标稳步迈进。

  在交行看来,打造“四大业务特色”,在市场竞争中确立比较优势,是交行“十四五”规划的重中之重,也是围绕服务构建新发展格局,着眼于把握发展新机遇、立足本行自身禀赋条件所确定的业务发展“基本盘”。同时强化交行“五大专业能力”, 夯实交行稳健发展的根基。

  2021年已然过去大半,余下的时间里,交行将持之以恒抓好风险授信、数字化转型、激励约束、网点综合化转型等改革“后半篇文章”,努力将“交银”打造为更值得客户和投资者信赖和托付的品牌,谋划“十四五”高质量发展新篇章。

【编辑:张楷欣】

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